تقدم الفلبين قواعد صارمة لقوائم الرمز المميز للتشفير

قدمت الفلبين إطار عمل شامل ل المتطلبات التنظيمية واعتبارات لإدراج رموز العملة المشفرة، إنشاء نموذج منظم مزدوج لحكم أنشطة الرمز المميز ، والترخيص ، وحماية المستثمرين. يحدد الإطار قواعد واضحة لتصنيف الرمز المميز ، وترخيص VASP ، والمفتاح التزامات الامتثال.

النموذج التنظيمي التوأم لرموز التشفير

يتبنى الإطار الجديد أ النهج التنظيمي المزدوج، مع كل من البنك المركزي للفلبين (BSP) و لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) لعب الأدوار الحاسمة:

• BSP (البنك المركزي للفلبين)
  يشرف مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPS)، ضمان أن الأنشطة مثل التبادل والنقل والحضانة تتوافق مع حماية المستهلك و معايير AML/CFT.
• SEC (لجنة الأوراق المالية والبورصة)
  ينظم الرموز المصنفة على أنها الأوراق المالية تحت قانون تنظيم الأوراق المالية (SRC). إنه يضمن مناسبًا التسجيل أو الإعفاء من العروض الرمزية والقوائم.

القوانين الرئيسية التي تؤثر على قوائم رمز التشفير

يشتمل الإطار التنظيمي على العديد من الأحكام القانونية التي تؤثر على إصدار الرمز المميز وعملياته:

• مذكرات إيرادات BIR 94-2014 و 85-2018
  يعامل أصول التشفير مثل ملكية، التقديم مكاسب رأس المال (6 ٪)و دخل، و ضرائب الأعمال.
• RA 10173 – قانون خصوصية البيانات
  ينطبق على تبادل التشفير والمصدرين الرمزيين الذين يجمعون البيانات الشخصية.
• RA 10175 – قانون الوقاية من الجرائم الإلكترونية
  يستهدف الجرائم الإلكترونية والاحتيال وغيرها من الأنشطة غير القانونية في مساحة التشفير مع عقوبات صارمة.

VASP الترخيص والالتزامات

يجب أن تؤمن VASPS في الفلبين موافقة BSP والامتثال للمتطلبات الصارمة:

• شروط الترخيص
  يشمل متطلبات رأس المال ، هيكل الحوكمة ، معايير الأمن السيبراني، و تدابير حماية المستهلك.
• الالتزامات التشغيلية
  إلزامي تسجيل المخاطرو KYCو الامتثال AML، و تصنيف الرمز المميز تحليل.
• مراقبة المعاملات
  يجب أن تنفذ التبادلات متوافق مع القاعدة الإرسال (حسب توصية FATF 15) لنقل التشفير أكثر 1000 دولار أمريكي.

عقوبات لعدم الامتثال

الإطار يفرض العقوبات الثقيلة لفشلها في تلبية المعايير التنظيمية:

• عدم امتثال SEC
  
  • غرامات حتى ₱ 5 ملايين
    
  • إضافي ₱ 2000 في اليوم لاستمرار الانتهاكات
  • 7-21 سنة السجن لبيانات خاطئة متعمدة
• BSP Circular 118 انتهاكات
  
  • تعليق الترخيص أو الإلغاء
  • غرامات حتى ثلاث مرات قيمة المعاملة
• انتهاكات AML
  
  • ₱ 5 ملايين غرامة إدارية
  • حتى 14 سنة السجن
    
• انتهاكات خصوصية البيانات
  
  • غرامات بين ₱ من 500000 إلى 5 ملايين ₱ لكل فعل
    
  • 1-6 سنوات السجن لإساءة استخدام البيانات الحساسة

الأفكار النهائية

يضع إطار قائمة الرمز المميز الجديد للفلبين في الفلبين أ مسار تنظيمي واضح لتصنيف الرمز المميز ، ترخيص VASP ، التداول عبر الحدود ، والامتثال للتبادل. ويؤكد حماية المستثمرو وضوح الضرائب، و إنفاذ الأمن السيبراني وخصوصية البيانات، وضع البلاد كملف محور تشفير تبقى تنظيمي في جنوب شرق آسيا.