منتدى Twex لجامعة تايوان كولومبيا ｜ بنك كرة السلة وجمعية VASP يتحدث عن الدفاع المشترك والاحتيال

في يوم Bitcoin Pisa (5/22) في المنتدى الذي استضافته شركة Fusheng Digital Co. ، Ltd. وجمعية التكنولوجيا المالية في تايوان ، الندوة المتعلقة بـ “الدفاع المشترك والاحتيال: استراتيجيات جديدة للتعاون عبر الحدود” تستضيفها Zheng Xuefeng ، الأمين العام لجمعية التكنولوجيا المالية ، دعوة الخبراء من الحقول المختلفة إلى تجمع التحديات.

وكان من بين الضيوف تشنغ جوانغتاي ، رئيس الجمعية الافتراضية للعملة التجارية لجمهورية الصين ، شو جونزانغ ، رئيس قسم غسل الأموال ومراقبة مكتب التحقيقات في وزارة الشؤون القانونية ، و CAI Pleing ، نائب المدير العام لقسم الأمن المالي في بنك تايبيه فوبون ، شاركوا في وجهات نظرهم على المنافسة المشتركة من المقننات.

اعترف مكتب التحقيقات: أصبحت العملة المشفرة أداة مهمة لغسل الأموال

اقترح Xu Junzhang على وجه التحديد “التفكير في العملة” في المنتدى كحالة توضيحية. وأشار إلى أن خصوصية الأصول الافتراضية تجعلها أداة مهمة للمجرمين لغسل الأموال. على سبيل المثال ، عندما يقوم بعض المستثمرين بإجراء معاملات نقدية في بورصات العملات ، سيتم إيداع الأموال التي يتلقونها في حساب شركة الحفظ ، ثم نقلها إلى شركة أخرى من خلال الشركة ، واستخدام هذه الشركة لشراء عملة افتراضية من البورصات الأخرى. هذه الطريقة لتدفق رأس المال لا تزيد من صعوبة التتبع فحسب ، بل تبرز أيضًا أوجه القصور في الآلية التنظيمية الحالية.

وأكد أن الصناعة يجب أن تستثمر الموارد لدراسة “وضع غسل الأموال” ، وعندما يجد تدفقات رأس المال المشبوهة ، فإنها ستقدم بنشاط إلى إدارة الوقاية من غسل الأموال ومراقبة الإدارة القانونية لمساعدة موظفي إنفاذ القانون في تحديد أنماط الجريمة.

(أكبر تاجر عملة مادية في تايوان ، “Bi Xiang” ، متورط في غسل الأموال ، وتم القبض على المكتب الإجرامي 33 مرة و 7 أشخاص قُبض عليهم)

يقدم Fubon Bank معضلة التشفير: الطلب على الأعمال والسيطرة على المخاطر

كجزء مهم من النظام المالي ، تحتاج البنوك إلى تلبية الطلب على السوق والتعامل مع المخاطر المحتملة عند مواجهة أعمال الأصول الافتراضية. أشار Cai Peiling إلى أن البنوك تواجه تحديين رئيسيين عند التعامل مع الشركات الافتراضية ذات الصلة بالأصول:

1. إنها احتياجات العمل ، مثل كيفية تقييم العملاء الذين لديهم أصول افتراضية ولكنهم يفتقرون إلى دليل مالي تقليدي ؛
ثانياً ، السيطرة على المخاطر ، وخاصة في ظل تأثير الأحداث الدولية مثل الحرب الروسية الأوكرانية ، والقضايا الأمنية لنظام الدفع أكثر بروزًا.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن سلوك بعض الأشخاص الطبيعيين أو أسر الشركات التي تدخل وترك مبالغ ضخمة من الأموال في فترة زمنية قصيرة تجعل البنوك أكثر حذرة من مخاطر غسل الأموال المحتملة.

فيما يتعلق بالتعاون بين البنوك ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPS) ، اعترف CAI Piesiling بأنه لا تزال هناك قضايا مثل نزاعات الخصوصية والفجوات في موارد التكنولوجيا. إنها تعتقد أن إنشاء آلية دفاع مشتركة يتطلب دعمًا قانونيًا واضحًا ، ودعت الحكومة إلى تسريع توضيح اللوائح ذات الصلة حتى يتمكن لاعبو الصناعة من تعزيز التعاون على أساس الشرعية والامتثال.

VASP Guild President: يدعو مشغلو الأعمال إلى العمل مع المؤسسات المالية للدفاع

أكد Zheng Guangtai على أهمية معايير الانضباط الذاتي من منظور الممارسين. وأشار إلى أنه ينبغي على مشغلي الأصول الافتراضية تفسير القوانين بنشاط وصياغة لوائح الانضباط الذاتي الداخلي لضمان امتثال العمليات التجارية للمتطلبات التنظيمية. في الوقت نفسه ، ذكر أيضًا الدور المحتمل للعقود الذكية في منع الجريمة ، ويعتقد أنه يمكن للمشغلين تحسين شفافية وأمن المعاملات من خلال الوسائل الفنية.

بالإضافة إلى ذلك ، ذكر Zheng Guangtai أن تطوير الأصول الافتراضية لا يتطلب فقط جهود المشغلين ، ولكن يتطلب أيضًا تعاونًا وثيقًا مع البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. ودعا الشركات والمؤسسات المالية إلى استثمار الموارد بشكل مشترك ودراسة أنماط غسل الأموال وإنشاء آلية دفاع مشتركة فعالة لزيادة خطر الجريمة وتعزيز التنمية الصحي للسوق.

ما هو مفتاح التعاون واللوائح التجارية VASP؟

في نهاية المنتدى ، وافق الخبراء بالإجماع على أن مفتاح الوقاية من الاحتيال المشترك يكمن في التعاون عبر الحدود وتحسين اللوائح. قال شو جونزانغ إنه إذا كان بإمكان مشغلي الأصول الظاهرية القيام بعمل جيد في إدارة المراقبة الداخلية في المستقبل والحفاظ على تعاون وثيق مع المؤسسات الحكومية والمالية ، فلن يقللوا فقط من خطر الجريمة ، ولكن أيضًا يكتسبون المزيد من ثقة السوق. وأضاف CAI Peiling أن نجاح آلية الدفاع المشتركة يتطلب قوانين واضحة ومشاركة شفافة للمعلومات ، ويجب على الحكومة تسريع صياغة السياسات ذات الصلة لتوفير إرشادات واضحة للمشغلين.