أصدرت فرقة العمل المالية (FATF) هذا الأسبوع تقريرًا مهمًا يسلط الضوء على الوضع العالمي لتنظيم الأصول الرقمية ومقدمي خدمات التشفير، مع التركيز على المخاطر المستمرة والنقاط التي ما تزال بحاجة إلى معالجة عاجلة.
📌 أبرز ما جاء في التقرير:
📉 التنظيم يتحسن… لكن لا يزال ناقصًا:
-
73% من الدول أقرّت قوانين تنظم قاعدة “السفر” الخاصة بتحويلات العملات الرقمية.
-
ومع ذلك، 60% منها لم تصدر بعد نتائج تطبيق فعلية أو توجيهات واضحة!
💰 أنشطة غير قانونية تتزايد بشدة في 2025:
-
المتسللون الكوريون الشماليون سرقوا 1.46 مليار دولار من منصة Bybit هذا العام.
-
استخدموا شبكات معقدة تشمل:
-
أدوات الهندسة الاجتماعية
-
خلاطات (Mixers)
-
وسطاء OTC
-
أكثر من 125,000 محفظة Ethereum
-
✅ تم استرجاع فقط 3.8% من الأموال المسروقة!
💸 الـStablecoins تهيمن على الأنشطة الإجرامية:
-
أصبحت العملات المستقرة الخيار المفضل للأنشطة غير المشروعة بسبب:
-
سرعة التسوية
-
سيولة عالية
-
تكلفة منخفضة
-
-
حجم التعاملات بالـStablecoins تجاوز 30 تريليون دولار خلال عام!
🧠 كما أشار التقرير إلى انتشار خدع “ذبح الخنازير” (Pig Butchering) والاحتيال الاحترافي الذي يستخدم أدوات ذكاء اصطناعي وDeepfakes للإيقاع بالضحايا.
⚠️ مستوى الالتزام بتوصيات FATF:
-
فقط دولة واحدة التزمت بالكامل بتوصية FATF رقم 15.
-
29% ملتزمون إلى حد كبير.
-
حوالي 50% ملتزمون جزئيًا.
-
21% غير ملتزمين تمامًا!
🛑 دعوة عاجلة من FATF:
-
تسريع ترخيص وتسجيل مزودي خدمات التشفير.
-
اتخاذ إجراءات ضد الكيانات غير المسجلة.
-
فرض رقابة على بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi).
📊 نصف الجهات المنظمة فقط تطلب تسجيل مشاريع DeFi التي يديرها طرف يمكن التعرف عليه… ولكن التنفيذ شبه غائب!
🔮 التوقعات القادمة:
-
خلال عام 2026، تخطط FATF لتحديث شامل لتوصية رقم 15.
-
وستركز خلال 2025 على:
-
تنظيم Stablecoins
-
مزودي الخدمات خارج الحدود (Offshore VASPs)
-
التمويل اللامركزي (DeFi)
-
📢 تحذير: مع اقتراب Stablecoins من التبني الجماعي، فإن غياب التنظيم الموحد عالميًا قد يُسرّع من عمليات التمويل غير المشروع ويصعّب التعامل معها!
