حدثت أول معاملة Bitcoin في Paypal في عام 2009 ، وتم استهداف المستخدمين من خلال الاحتيال | سلسلة أخبار Abmedia
لا يمكن أن تتوقف اللامركزية عن عمليات الاحتيال؟ الكشف عن تاريخ مظلم من البيتكوين و paypal في الماضي. عمليات الاحتيال في التجارة الإلكترونية ناشئة واحدة تلو الأخرى. منذ أكثر من عقد من الزمان ، فتحت PayPal المستخدمين لشراء Bitcoin من الآخرين من خلال المنصة ، ولكن حدثت مأساة فقد فيها حاملي البيتكوين من قبل المشترين المزيفين. في الواقع ، لعب Paypal دورًا رئيسيًا في صفقة Bitcoin-USD الأولى ، والتي لم تكن صفقة حديثة ، ولكن تم الانتهاء منها في أكتوبر 2009.
في عالم الإنترنت ، تعتمد التجارة الإلكترونية اعتمادًا كبيرًا على المؤسسات المالية كأطراف ثالثة موثوق بها لمعالجة المدفوعات الإلكترونية. أشار ساتوشي ناكاموتو في بداية ورقة البيتكوين البيضاء إلى أنه على الرغم من أن أنظمة الدفع الإلكترونية الحالية تعمل بشكل جيد في معظم المعاملات ، إلا أن هناك عيوب أساسية تستند إلى نماذج الثقة. ولادة Bitcoin هي محاولة ثورية من قبل Satoshi Nakamoto لحل مشكلة مركزية المعاملة المفرطة ومنع الاحتيال. ومع ذلك ، على الرغم من أن Bitcoin يمكن أن تمنع المدفوعات المزدوجة على المستوى الفني ، إلا أنه لا يزال من الصعب القضاء على السلوكيات الاحتيالية الناشئة عن العمليات البشرية. (تم نشر هذه المقالة في الأصل في النشرة الإلكترونية الإلكترونية بلوك ووركس)
كان سوق Bitcoin النموذج الأولي لتبادل العملة المشفرة الحديثة
قام مطور يدعى Dwdollar ببناء منصة تسمى Bitcoin Market كسوق تداول السلع في Bitcoin. وقال في منتدى Bitcoin أنه من خلال هذا المنصة ، يمكن للناس تبادل البيتكوين مقابل الدولارات الأمريكية والاستثمار بشكل مضاربة في قيمة البيتكوين. من الناحية النظرية ، سيتمكن نظام سعر الصرف في الوقت الفعلي من إنشاء نظام سعر صرف في الوقت الفعلي للسماح للمستخدمين بفهم القيمة الفورية لبيتكوين بالنسبة للدولار الأمريكي.
بعد فترة وجيزة ، أصبح Market Bitcoin أول تبادل Bitcoin الذي يتم تشغيله علنًا. تعتمد آلية التسعير الخاصة بها على إمدادات السوق والطلب ، بدلاً من تكاليف التعدين ، والتي تشبه التبادلات الحديثة للعملات المشفرة. يدعم النظام الأساسي معاملات BTC في عملات FIAT (مثل الدولار الأمريكي ، والدولار الأسترالي) والجرام الذهبية ، ويكمل جميع المعاملات خارج السلسلة بخادم مركزي.
سيتم أيضًا تجزئة آلية معالجة الدفع في ذلك الوقت لأزواج المعاملات المختلفة ، ولكن هذا جعل عملية المعاملة الإجمالية أكثر تعقيدًا. خذ PayPal كمثال ، توقفت في النهاية عن السماح للمستخدمين بالتداول في سوق Bitcoin من خلال حساب PayPal الخاص بهم. لذلك ، إذا كان المستخدم لا يزال يرغب في شراء Bitcoin بالدولار الأمريكي باستخدام حساب PayPal ، فإنه يحتاج إلى شراء وبيع BMBTC/PPUSD من خلال معاملة حصرية.
تم استخدام PayPal من قبل مجموعات الاحتيال للحصول على Bitcoin
يتبنى سوق Bitcoin آلية حضانة ، ويحتفظ المنصة ببيتكوين للبائع. إذا أكد البائع أنه حصل على دفعة Paypal للمشتري ، فسيقوم بإصدار Bitcoin إلى حساب المشتري. باختصار ، يشبه دور المنصة وكيل الوسيط أو الحضانة لمعاملات PayPal.
ومع ذلك ، عندما فتحت PayPal معاملات Bitcoin ، تعرض المستخدمون في سوق Bitcoin بسرعة مع هجمات الاحتيال. بعد تلقي Bitcoin ، تقدمت مجموعة الاحتيال على الفور بطلب استرداد من PayPal. نظرًا لأن سياسة PayPal تسمح للمشترين بطلب استرداد المبلغ عند الادعاء بأنهم لم يتلقوا العنصر ، فقد أصبح هذا وسيلة للمخادعين لتنفيذ “إنفاق مزدوج”: بعد تلقي البيتكوين ، يتظاهرون بعدم تلقي العنصر ، ثم التقدم بطلب لاسترداد الأموال من PayPal ، مما تسبب في خسائر مالية للبائع.
نية ساتوشي ناكاموتو الأصلية: مكافحة الاحتيال على الدفع المزدوج
اقترح Satoshi Nakamoto نظام Bitcoin اللامركزي ، بهدف منع الاحتيال بشكل أساسي من خلال كتب الحساب ، وشبكات نظير إلى نظير ، وأشجار ميركل ، ومواد طوابع زمنية ، وآليات التشفير ، وخوارزميات الإجماع ، والأنظمة الحافز. تطبق تقنية blockchain الطوابع الزمنية وخوارزميات التشفير على معلومات المعاملات ، بحيث لا يمكن تغيير المعاملات بمجرد تسجيلها ، ويجب التحقق من جميع المعاملات بواسطة العقد لتجنب التزوير.
نظرًا لأن سجلات المعاملات يتم توزيعها على عقد متعددة للشبكة بأكملها ، إذا أراد المتسلل تغيير كتاب الحساب ، فهو بحاجة إلى التحكم في معظم موارد الحوسبة ، وهو ما يكاد يكون من المستحيل تحقيقه. ولهذا السبب أيضًا أن نظام blockchain آمن للغاية وله تأثير قمع طبيعي على السلوك الضار.
لإجراء هجمات blockchain بنجاح ، يحتاج المتسللون إلى إنشاء شبكة يمكنها إنشاء كتل بشكل أسرع واستبدال سلسلتها الجديدة بالسلسلة الرئيسية في الوقت المناسب ، مع التعاون مع أساليب الهجوم المعقدة الأخرى. مثل هذه العتبة مرتفعة للغاية بالنسبة لمعظم المهاجمين.
ومع ذلك ، عندما نشر ساتوشي ناكاموتو ورقته البيضاء ، لم تكن هناك تبادل لبيتكوين أو أي عملات افتراضية في السوق. على الرغم من أن تصميمه المبتكر قد ولد لمنع الاحتيال ، إلا أنه لا يزال من الصعب مقاومة الاحتيال الاصطناعي في العالم الحقيقي مع مرور الوقت.
اليوم ، سمحت PayPal للمستخدمين بشراء البيتكوين والاحتفاظ به وبيعه مباشرة في طلباتهم ، ويدعم سحب BTC إلى محافظ خارجية. ربما ، مع استمرار التقنية في التقدم ، سيتم ملء الثغرات السابقة تدريجياً.
تحذير المخاطر
استثمارات العملة المشفرة محفوفة بالمخاطر للغاية ، وقد تتقلب أسعارها بشكل كبير وقد تفقد كل مديرك. يرجى تقييم المخاطر بحذر.
